AML (Kara Paranın Aklanmasıyla Mücadele) Nedir?
Diğer adları: Anti-Money Laundering, Kara Paranın Aklanmasıyla Mücadele, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi
Kısaca
AML (Anti-Money Laundering), yasa dışı yollardan elde edilen gelirlerin finansal sisteme sokularak yasal görünmesini önlemeye yönelik yasa, düzenleme ve prosedürlerin bütünüdür. Kripto para borsaları da bu kurallara uymakla yükümlüdür.
AML kuralları kapsamında finansal kuruluşlar müşterilerinin kimliğini doğrular (KYC), işlemleri izler, olağan dışı veya şüpheli işlemleri yetkili makamlara bildirir ve kayıtları belirli süreler boyunca saklar. Uluslararası standartlar büyük ölçüde Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirlenir. FATF'nin kripto para hizmet sağlayıcılarına uyguladığı ve seyahat kuralı (Travel Rule) olarak bilinen düzenleme, belirli tutarı aşan transferlerde gönderici ve alıcı bilgilerinin hizmet sağlayıcılar arasında paylaşılmasını öngörür.
Türkiye'de suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadelede yetkili kurum Mali Suçları Araştırma Kurulu'dur (MASAK). Mevzuatta kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) olarak tanımlanan kripto para platformları 2021'den bu yana MASAK mevzuatı kapsamında yükümlü sayılmaktadır; 7518 sayılı Kanun ile de bu platformlar SPK'nın izin ve denetimine tabi hâle gelmiştir. Avrupa Birliği'nde ise MiCA ve kara para aklamayla mücadele mevzuatı benzer yükümlülükler getirir.
Kripto para platformlarında AML uygulamaları, zincir üstü analiz araçlarıyla yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı adreslerin tespit edilmesini de içerir. Kullanıcılar için bu, kimlik doğrulama ve bazı işlemlerde fonların kaynağına ilişkin ek bilgi talepleri anlamına gelir. AML kuralları sektörün meşruiyetini artırırken gizlilik ve merkeziyetsizlik ilkeleriyle ilgili tartışmaları da beraberinde getirir.
Son güncelleme: · Bu içerik bilgilendirme amaçlıdır, yatırım tavsiyesi değildir.
