İlk bakışta kripto para birimlerinin suçlular tarafından yoğun olarak kullanıldığına dair yaygın bir inanış mevcut. Ancak yeni bir rapor bu algının pek de gerçeği yansıtmadığını ortaya koydu. Özellikle nakit paranın halen suçluların bir numaralı tercihi olması oldukça dikkat çekici. Homeland Security Investigations (HSI) Gözetmen Özel Ajanı Robert Whitaker’ın hazırladığı raporda ilginç detaylar var. Yasal kripto para platformlarının ulusal güvenlik ve suçla mücadelede önemli bir rol oynadığı belirtiliyor. Açıkçası, Blockchain teknolojisinin sağladığı şeffaflık, suçluların hareketlerini daha kolay izlenebilir hale getiriyor. Bu da kripto paralarla ilgili yanlış algıları değiştirmekte etkili oluyor.
Suçluların Tercihi Nakit mi, Kripto Para mı?
Raporun en dikkat çekici noktalarından biri kripto para işlemlerinde yasadışı faaliyetlerin oranının son derece düşük olması. Merkle Science’ın analizine göre 2021-2024 yılları arasında gerçekleştirilen USDT işlemlerinin sadece %0,61’i potansiyel olarak yasadışı faaliyetlerle ilişkili. USDC 
1,00 $’de ise bu oran %0,22 gibi daha da düşük bir seviyede.
Chainalysis’in verileri de aynı yönde. 2023 yılında zincir üstü işlemlerin yalnızca %0,34’ü suçla ilişkili. Oranlar geleneksel finans sistemlerindeki oranlarla kıyaslandığında oldukça küçük. ABD Hazine Bakanlığı’nın 2024 yılı Kara Para Aklama Risk Değerlendirmesi de bu durumu doğruluyor.
Bir başka ilginç nokta da geleneksel finans sistemlerindeki yasadışı faaliyetlerin izlenmesinin genellikle karmaşık ve uzun süreçler gerektirdiği. Banka kayıtlarına ulaşmak, suçluların izini sürmek için zorlu bir yol. Ancak kripto paralarda işler biraz daha şeffaf. Blockchain sayesinde tüm işlemler kamuya açık. Takibi de çok kolay. Tabii burada bir parantez açmak gerek. Birçok suçlu helen izlenemeyen ve iz bırakmayan nakit parayı tercih ediyor. Hatta 2024 DEA raporu da uyuşturucu ticaretinde nakit kullanımının en yaygın yöntem olduğunu gözler önüne serdi.
KYT: Kripto Paraların Güvenlik Kalkanı
Whitaker’ın raporunda Blockchain’in getirdiği şeffaflığın suçla mücadelede nasıl bir fark yarattığına dair önemli bir vurgu var. Bu noktada “Know Your Transaction” (KYT) adlı araçlar devreye giriyor. KYT, yasadışı faaliyetlerin gerçek zamanlı izlenmesine olanak tanıyor. Geleneksel finans sistemlerindeki KYC (Müşterini Tanı) süreçlerine benzer bir işlevi var. KYT, kripto para işlemlerini anlık olarak analiz ediyor. Bu sayede platformların güvenliği bir üst seviyeye çıkıyor.
Rapor KYT araçlarının geleneksel uyum süreçlerine entegre edilmesiyle risk değerlendirme süreçlerinin daha da güçleneceğini öne sürüyor. Blockchain verilerinin sürekli güncellenmesiyle birlikte bu sistem yeni tehditlere karşı hazırlıklı olmayı sağlıyor.
KYT ayrıca yüksek riskli adreslerle yapılan işlemleri tespit ediyor. Platformların yaptırım uyumluluğunu artırıyor. Örneğin, kripto para borsaları Office of Foreign Assets Control (OFAC) gibi kurumlarca belirlenen yasaklı adresleri filtreleyerek güvenliği bir adım daha öteye taşıyabiliyor.
Haberleri İlk Siz Alın! Bizi Şimdi Telegram'da Takip Edin!
