1 Temmuz 2024’te ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Silvergate Bank ve üç eski yöneticisine karşı önemli bir dava açtı. SEC, Silvergate’in liderliğinin halkı yanlış yönlendirdiğini ve yaklaşık 1 trilyon dolarlık işlemi yeterince izleyemediğini iddia etti. Bu işlemler arasında, kurucu ortağı ve CEO’su Sam Bankman-Fried ve ortaklarının dolandırıcılık faaliyetleri nedeniyle Kasım 2022’de çöken kripto para borsası FTX’ten gelen 9 milyar dolar da vardı.
Sec’den Eski Yöneticilere Suçlamalar
SEC’in davası, Silvergate Capital Corporation ile birlikte eski CEO Alan Lane, COO Kathleen Fraher ve CFO Antonio Martino’yu hedef alıyor ve onları menkul kıymet ihlalleriyle suçluyor. Silvergate, Lane ve Fraher suçlamaları kabul ya da reddetmeksizin sırasıyla 50 milyon dolar, 1 milyon dolar ve 250.000 dolar sivil ceza ödeyerek davalarını çözerken, Martino bankanın istikrarsız mali durumu hakkında yatırımcıları aldatmak için hileli bir plan yapmakla suçlanıyor.
Silvergate’in çöküşü, Signature Bank ve Silicon Valley Bank (SVB) gibi diğer finans kurumlarıyla birlikte, özellikle kripto para birimleriyle ilgili olanlar olmak üzere bankacılık sektöründeki güvenlik açıklarının altını çizdi.
Silvergate, kurumsal müşterileri arasında büyük işlemleri kolaylaştırmak için 2017’de Silvergate Exchange Network’ü (SEN) kurarak kripto para firmaları için önemli bir finansal hizmet sağlayıcısı haline gelmek için gayrimenkul kredisinden dönmüştü. Ancak banka, düzenleyici baskılar ve düşüş piyasası nedeniyle Mart 2023’te faaliyetlerini sonlandırmaya karar vererek gönüllü tasfiyeye gitti.
Yanıltıcı Beyanlar ve Gizleme Çabaları Davayı Getirdi
SEC’e göre, Silvergate yönetimi FTX’in çöküşüyle ilgili endişeleri hafifletmek için bankanın uyum programları hakkında yanıltıcı beyanlarda bulundu. Düzenleyici kurum, Silvergate’in FTX’in Silvergate hesaplarını hileli faaliyetlerini gerçekleştirmek için kötüye kullandığını gizlemeye çalıştığını iddia etti. Bu gizleme çabası, SEC’in İcra Bölümü Direktörü Gurbir Grewal’ın banka yöneticilerini uyum sistemlerindeki eksiklikleri açıklamak yerine yatırımcıları yanıltmakla eleştiren yorumlarıyla vurgulandı.
Durumu daha da kötüleştiren Silvergate ve CFO’su Martino’nun FTX’in çöküşü sonrasında likiditeyi korumak için gereken menkul kıymetlerin satışından kaynaklanan zararları yanlış beyan ettiği iddia ediliyor. Banka, ödeme gücünü korumak için çaresizce 5.2 milyar dolarlık borçlanma senedi sattı ve FHLB isimli bankadan 4.3 milyar dolarlık kredi aldı. Eş zamanlı olarak, Silvergate’in personeli 300’den fazla şüpheli işlemi analiz etti ve bazılarını FTX’in müşteri fonlarını içeren saklama hesaplarıyla ilişkilendirdi.
Tartışmalara ek olarak Lane, bir CNBC röportajı sırasında Silvergate’in güçlü uyum programlarına sahip olduğunu iddia ederek yanlış beyanlarda bulundu. Bu yorumlar, bankanın özellikle FTX’in dolandırıcılık faaliyetlerinin ardından önemli uyum başarısızlıklarını ortaya koyan dahili analizine rağmen yapıldı.