New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (DFS), 7 Ağustos 2025’te Paxos Trust Company’nin kripto para borsası Binance ile iş birliğinde kara para aklamayı engelleyecek yeterli tedbirleri alamadığı gerekçesiyle 48.5 milyon dolarlık uzlaşmaya vardığını açıkladı. Anlaşma kapsamında Paxos 26.5 milyon dolar ceza ödemeyi ve uyum programını güçlendirmek için 22 milyon dolarlık ek yatırım yapmayı kabul etti. Başkan Adrienne A. Harris, sanal para şirketlerinin risk yönetimini iş modellerine uyumlu tutmak zorunda olduğunu vurguladı. Karar, Paxos’un stablecoin faaliyetlerinde tespit edilen sistemik açıklar üzerine geldi.
Ceza Ödemeyi Kabul Eden Paxos’tan Ek Yatırım Taahhüdü
Uzlaşma paketi Paxos’un geçmiş ihlallerini telafi etmeyi amaçlayan iki aşamadan oluşuyor. İlk aşamada şirket New York hazinesine aktarılacak 26.5 milyon dolarlık cezayı ödeyecek. İkinci aşamada ise Denetim Planı çerçevesinde hazırlanan yol haritasına uygun biçimde 22 milyon doları risk izleme, personel eğitimi ve teknolojik altyapı geliştirmeye tahsis edecek. Kaynak tahsisinin ilk aşaması üç ay içinde başlaması planlanıyor. Harcamanın DFS gözetiminde raporlanması da zorunlu kılındı.
DFS, 2023 Şubat’ında Paxos’a ait Binance USD basımını durdurarak sektör için emsal oluşturan ilk müdahaleyi gerçekleştirmişti. Bugünkü anlaşma o müdahaleyi izleyen kapsamlı incelemenin sonuç belgesi niteliğinde. Harris, uzlaşmanın piyasa istikrarını koruduğunu, tüketicileri savunduğunu ve benzeri şekilde başka lisanslı kuruluşlara da uyarı niteliğinde olduğunu belirtti.
İhmaller Rekor Cezayı Getirdi
Soruşturma, Paxos’un Binance’teki şüpheli hareketleri zamanında saptayamadığı tespit edildi. 2017-2022 döneminde yalnızca seçili kripto para pariteleri incelendiğinde bile 1.6 milyar doların yaptırım listesinde yer alan aktörlerle ilişkili adreslere gidip geldiği belirlendi. Üstelik bu rakam incelenen örneklemin küçük bir bölümünü kapsıyor. Paxos’un yönetime ulaştırılmayan kırmızı bayraklar arasında zayıf jeopolitik engelleme de var. Böylece ABD’li kullanıcılar düzenlenmemiş platforma erişmeye devam etti.
Ayrıca Paxos’un Müşterini Tanı ve Müşteri Durum Tespiti süreçlerinin de yetersiz olduğu tespit edildi. Aynı adresleri, belgeleri ve yararlanıcıları paylaşan müşteriler çoklu hesap açtılar ve bunlar tespit edilmedi. Zayıf alarm eşikleri bariz kara para aklama modellerinin gözden kaçmasına yol açtı. Şirket kolluk kuvvetlerinden gelen talepler üzerine soruşturma başlatma kriterlerini bile netleştirmedi ve tüm bu eksiklikler riskleri artırdı.