AA’ya konuşan Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Türkiye’de faaliyet gösteren kripto para hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarına kritik bir uyarıda bulundu. Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan yeni düzenlemeler çerçevesinde bu kuruluşların artık daha sıkı kurallara tabi olacağını ve uyumsuzluk durumunda ağır yaptırımların gündeme geleceğini ifade etti. Finansal sistemin daha güvenli ve şeffaf hale getirilmesinin hedeflendiğini vurgulayan Şimşek, yeni yükümlülüklerin tüm sektöre duyurulduğunu aktardı. Şimşek’in çağrısı, kripto para sektörünün kurumsal sorumluluklarını artık daha net bir şekilde üstlenmesi gerektiğini ortaya koyuyor.
MASAK Yükümlülükleri Kripto Para Hizmet Sağlayıcılarını da Kapsıyor
Şimşek, AA’ya yaptığı açıklamada, kripto para hizmet sağlayıcılarının MASAK mevzuatı çerçevesinde artık bankalar ve aracı kurumlarla aynı düzeyde sorumluluk taşıyacağını belirtti. Yeni düzenlemeler kapsamında bu kuruluşların uyum programı oluşturması ve uyum görevlisi ataması zorunlu hale geldi. Ayrıca risk yönetimi uygulamaları, müşteri işlemlerinin takibi ve elektronik tebligat sistemine kayıt gibi konular yükümlülüklerin temel başlıklarını oluşturuyor.
Şimşek, ilk finansal işlemlerin banka kanalıyla yapılması şartı getirilerek kara para aklama risklerinin azaltılmasının amaçlandığını dile getirdi. Uluslararası uygulamalarda “seyahat kuralı” olarak bilinen, transfer mesajlarında gönderici ve alıcıya ait detaylı bilgilerin eksiksiz şekilde iletilmesi gerekliliği de Türkiye’de zorunlu hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda işlem onaylanmayacak.
Stablecoin’ler ve Anonim İşlemler Yakın Takipte
Yeni düzenlemeler sadece teknik değil, aynı zamanda kullanım şekline dayalı önlemler de içeriyor. Özellikle anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde sıklıkla tercih edilen gizlilik odaklı kripto paralara karşı sıkı tedbirler getirildi. Bu tür kripto paraların alım satımına aracılık eden platformlara yönelik müşteri kabulü daha katı kurallarla sınırlandırılıyor.
Ayrıca stablecoin’ler de MASAK’ın radarında. Özellikle kara para aklama ve terörün finansmanı faaliyetlerinde kullanıldığı yönünde bulgular bulunan bu paralar için yeni mevzuat hazırlıklarının tamamlanmak üzere olduğu belirtildi.
Ödeme kuruluşlarına yönelik dikkat çeken bir diğer yenilik ise artık basitleştirilmiş müşteri kabulünün yapılamayacak olması. Sanal ve fiziki POS cihazlarının da yalnızca tanımlanmış iş ilişkileri çerçevesinde kullanılabilecek, aksi durumda ciddi yaptırımlar söz konusu olacak